个人理财作业
1
一、名词解?/p>
1
.个人理?/p>
答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理?/p>
人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活?/p>
财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等
情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期?/p>
中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异?/p>
理财产品和理财服务?/p>
2
.莫迪利亚尼生命周期理论
答案?/p>
莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,
个人理财追求的目标是使客户在
整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化?/p>
二、判断题
1
.理财就是生财,就是投资赚钱?/p>
?/p>
?/p>
答案:错
2
.理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的?/p>
?/p>
?/p>
答案:错
3
.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金?/p>
?/p>
?/p>
答案:对
4
.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(
?/p>
答案:错
5
.将终值转换为现值的过程被称为“折现?/p>
?/p>
?/p>
?/p>
答案:对
6
.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相?/p>
的?/p>
?/p>
?/p>
答案:错
7
.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(
?/p>
答案:错
三、选择?/p>
1
.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是?/p>
?/p>
?/p>
A
.个人理财服?/p>
B
.投资规?/p>
C
.综合理财服?/p>
D
.私人银行业?/p>
答案?/p>
A
2
.投资组合决策的基本原则是(
?/p>
A
.收益率最大化
B
.风险最小化
C
.期望收益最大化