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个人理财作业

1 

一、名词解?/p>

 

1

.个人理?/p>

 

答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理?/p>

人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活?/p>

财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等

情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期?/p>

中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异?/p>

理财产品和理财服务?/p>

 

2

.莫迪利亚尼生命周期理论

 

答案?/p>

莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,

个人理财追求的目标是使客户在

整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化?/p>

 

二、判断题

 

1

.理财就是生财,就是投资赚钱?/p>

 

 

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答案:错

 

2

.理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的?/p>

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答案:错

 

3

.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金?/p>

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答案:对

 

4

.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(

 

 

 

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答案:错

 

5

.将终值转换为现值的过程被称为“折现?/p>

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答案:对

 

6

.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相?/p>

的?/p>

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答案:错

 

7

.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(

 

 

 

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答案:错

 

三、选择?/p>

 

1

.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是?/p>

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A

.个人理财服?/p>

 

B

.投资规?/p>

 

C

.综合理财服?/p>

 

D

.私人银行业?/p>

 

答案?/p>

A 

2

.投资组合决策的基本原则是(

 

 

 

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A

.收益率最大化

 

B

.风险最小化

 

C

.期望收益最大化

 

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一、名词解?/p>

 

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.个人理?/p>

 

答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理?/p>

人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活?/p>

财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等

情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期?/p>

中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异?/p>

理财产品和理财服务?/p>

 

2

.莫迪利亚尼生命周期理论

 

答案?/p>

莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,

个人理财追求的目标是使客户在

整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化?/p>

 

二、判断题

 

1

.理财就是生财,就是投资赚钱?/p>

 

 

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答案:错

 

2

.理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的?/p>

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答案:错

 

3

.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金?/p>

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答案:对

 

4

.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(

 

 

 

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答案:错

 

5

.将终值转换为现值的过程被称为“折现?/p>

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答案:对

 

6

.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相?/p>

的?/p>

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答案:错

 

7

.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(

 

 

 

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答案:错

 

三、选择?/p>

 

1

.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是?/p>

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A

.个人理财服?/p>

 

B

.投资规?/p>

 

C

.综合理财服?/p>

 

D

.私人银行业?/p>

 

答案?/p>

A 

2

.投资组合决策的基本原则是(

 

 

 

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A

.收益率最大化

 

B

.风险最小化

 

C

.期望收益最大化

 

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一、名词解?/p>

 

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.个人理?/p>

 

答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理?/p>

人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活?/p>

财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等

情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期?/p>

中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异?/p>

理财产品和理财服务?/p>

 

2

.莫迪利亚尼生命周期理论

 

答案?/p>

莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,

个人理财追求的目标是使客户在

整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化?/p>

 

二、判断题

 

1

.理财就是生财,就是投资赚钱?/p>

 

 

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答案:错

 

2

.理财是有钱人的事,对于普通的工薪阶层是没有用的?/p>

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.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金?/p>

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答案:对

 

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.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(

 

 

 

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5

.将终值转换为现值的过程被称为“折现?/p>

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答案:对

 

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7

.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(

 

 

 

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三、选择?/p>

 

1

.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是?/p>

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A

.个人理财服?/p>

 

B

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C

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D

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A 

2

.投资组合决策的基本原则是(

 

 

 

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A

.收益率最大化

 

B

.风险最小化

 

C

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个人理财形成性考核册参考答?- 百度文库
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一、名词解?/p>

 

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.个人理?/p>

 

答案:答:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理?/p>

人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活?/p>

财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等

情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期?/p>

中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异?/p>

理财产品和理财服务?/p>

 

2

.莫迪利亚尼生命周期理论

 

答案?/p>

莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,

个人理财追求的目标是使客户在

整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化?/p>

 

二、判断题

 

1

.理财就是生财,就是投资赚钱?/p>

 

 

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答案:错

 

2

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3

.理财金字塔,在三角形的底部是代表防守的资金?/p>

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答案:对

 

4

.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资(

 

 

 

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答案:错

 

5

.将终值转换为现值的过程被称为“折现?/p>

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答案:对

 

6

.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相?/p>

的?/p>

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答案:错

 

7

.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(

 

 

 

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答案:错

 

三、选择?/p>

 

1

.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活动,这是?/p>

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A

.个人理财服?/p>

 

B

.投资规?/p>

 

C

.综合理财服?/p>

 

D

.私人银行业?/p>

 

答案?/p>

A 

2

.投资组合决策的基本原则是(

 

 

 

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A

.收益率最大化

 

B

.风险最小化

 

C

.期望收益最大化

 



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