内容发布更新时间 : 2025/6/11 9:39:01星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
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跨银行现金管理平台
CBS
现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。 集团企业因为跨地区经营、 成员机构间差异性大、 财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服 务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业
大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：
如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？
如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？
如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？
如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？
如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？
如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？
—— 如何迎刃而解？
---- 选择招商银行 CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！
CBS--- 跨越藩篱 开创历史
CBS 的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多
家银行的账户有机整
合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。
CBS 的优势是：
·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求； ·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验； ·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入； ·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。 CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。
一、产品简介
招商银行“跨银行现金管理平台 （CROSS －BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT ，简称 CBS ）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。该 系统从企业实际需求出发， 体现新一代财资管理理念， 结合商业银行的资金管理
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模式，为集团企业进行现金集中管理、 风险控制、管理决策提供完善支持的一套 系统软件。
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“跨银行现金管理平台”（ CBS2.0 ）是招商银行针对集团企业全面资金管 理、财资管理需要， 融合招商银行在现金管理领域的专业优势和成熟经验， 倾力 打造的新一代跨银行现金管理平台。
CBS2.0 全面提升了平台的处理性能和存储性能， 完善了直联平台的稳定性。 并在功能上强加了交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金 预算管理、 资金数据报表定制等业务模块， 并将全面开放内部信贷管理、 内部账户管理、票据管理、 投资管理等成熟的标准化模块， 有效帮助企业实现专业化集团财资管理， 强化风险控制能力， 全面提升集团资金管理水
平， 提高资金使用效益。
二、功能简介
CBS2.0 的系统设计更注重从企业实际资金管理需求出发， 在 CBS1.0 的成功经验基础上， 结合全新财资管理理念， 围绕提升企业资金精细化管理能力和快速决策能力， 全面实施系统结构和流程整合， 实现真正意义上的跨银行集团现金集中管理，支持更专业的财资管理，以及更为强大的资金信息化管理。
CBS2.0 主要功能包括全面升级改造后的账户管理、直联平台、支付结算、 内部计价、资金预算、报表管理等。以及预留的内部账户管