内容发布更新时间 : 2024/6/1 10:06:46星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。
邮储银行反洗钱工作总结
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务快速健康发展的保证。今年，我支行反洗钱工作紧紧围绕市分行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习，贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识。在日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下：
一．主要工作完成情况及反洗钱工作成果 （一） 采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》
1. 精心构建完善领导组织体系。我支行为了做好反洗钱工作，成立了以周斌行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我支行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
2. 反洗钱的学习和培训：宣传贯彻《反洗钱法》。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、行长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。按上级要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。利用晨会时间，每季度召开一次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活，有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了员工对反洗钱工作的认识。
3. 认真开展反洗钱宣传月活动。11月我支行按照本地人民银行和市分行的要求，开展了以“反洗钱，你见我行动”为主体的反洗钱专题宣传教育活动，利用多途径，多渠道对大家进行活动宣传，如在营业网点打出宣传标语、现场解答群众疑问等。活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。
4. 按市分行要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表，根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。
5. 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行识别，并逐笔保留可疑交易识别轨迹，加强大额交易的审核。根据市行反洗钱工作要求，我支行对大额交易做好相关信息登记，及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；
6. 按照规定向市分行及本地人民银行报送可疑交易及非现场监管信息。
对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》，并按规定进行分析。
7. 在今年度反洗钱工作中，取得较好效果。我行未发生一例疑似案件，这也说明了我支行在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二） 加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度
1. 加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导
方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到任到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展，并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面，准确领会市行关于反洗钱的各项精神，依法规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。
2. 对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进
行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印间，若为第二代身份证则保存其双面资料。。
3. 对客户相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。 （三） 面临的主要问题：
1．相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别，可疑交易的判断
经验还不够，技能技巧还有待提高；
2．公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 二．明年反洗钱工作思路
明年，我支行反洗钱工作的总体思路是：继续深入开展反洗钱监管管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监管检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。
（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规，做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识，以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱氛围。
（三） 继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。
（四）强化反洗钱非现场监管。按照《反洗钱非现场监管办法（执行）》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市行发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分等级，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我支行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我支行将一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。