内容发布更新时间 : 2024/5/19 3:04:07星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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我国建筑工程风险管理制度体系的建立、推行和完善

摘要：建筑工程风险管理制度体系的建立、推行和完善, 对建筑业及相关行业可持续、健康发展具有十分重大的意义。系统地分析我国建筑工程风险管理的现状和在建立、推行和完善适合我国国情的工程风险管理制度体系中存在的主要问题, 并提出建立和完善我国工程风险管理制度体系的方法和建议。

关键词 工程建设 风险管理 防范措施 1 工程风险的概述 1·1 工程风险的定义

工程项目的工程风险是普遍存在的。工程风险即是在工程项目施工过程中或一定的使用期内出现的,与工程预期结果相背离,并使相关当事人蒙受损失的情况。工程风险中引起或产生风险损失的原因称为风险源。按照不同的风险源将工程风险分为自然风险和人为风险。在实际的项目施工中,由于人为原因引起的风险损失比较普遍,但无论是人为风险或是自然风险对整体工程的危害都很大,其诱发的机率较高,损失的程度也较大。 1·2 工程风险的特点

同其他一般产品的生产过程相比,工程风险的特殊属性有下面几点: (1)工程风险管理对其专业知识要求很高; (2)工程风险发生的频率较高,损失较严重; (3)风险承担者涉及到多方;

(4)工程风险造成的损失具有关联性。 1·3 工程风险的成因

工程项目风险主要是由于不确定性事件造成的,信息的不完备使人们无法充分认识到一个项目未来的发展和变化。尽管在20世纪初,美国的经济学家奈特把风险和不确定作了明确区分,指出风险是可测的不确定,即任何风险都存在着一定的统计规律,风险事件发生的不确定性是可以用概率来表示的。但是毕竟风险具有客观性,不可能通过主观努力完全消除。首先因为人们的认识能力有限,只有通过对工程项目的各种描述数据和信息去了解项目、认识项目并预见项目的未来发展和变化。人们对事物的认识的广度和深度是有限的,即存在对事物认识的局限性,从信息学的角度来看,是人们获取数据和信息能力的有限性与客观事物发展变化的无限性这种矛盾造成的。其次,由于信息本身具有滞后的特性。从信息学角度来看,信息的

不完备性是绝对的,而信息的完备性是相对的,造成这一客观规律的根本原因是信息传递和获取的滞后性。 2 工程风险管理

2·1 工程风险管理的含义

工程项目的风险管理属于软科学研究的范畴,是一种包含多类学科的综合经济管理活动,是一门跨越自然科学和社会科学的系统化管理科学。工程项目风险管理应该是以一定的技术手段对项目实施过程中出现的使项目目标(投资、进度、质量、安全等)有可能出现偏差的风险进行动态的系统管理。工程项目的风险管理研究的实质就是把工程技术与经济管理分析结合起来加以深入地分析研究。工程风险管理分为两大环节、四个步骤。第一个环节是工程风险分析,主要采用实证分析的思路对工程风险形态进行尽量准确的描述,从定性和定量两个角度认识工程风险,在此基础上进行风险评价;第二个环节是采用规范分析的思路,依据工程风险分析的结果并结合工程项目的人员、资金和物资等资源条件,制定和实施风险处置方案。从工程风险管理的全过程角度来看,工程风险管理主要分为工程风险辨识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处置四个步骤。 2·2 工程风险管理的目标

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在规划和实施管理的任务过程中,每个组织都应首先订立目标,才能使组织中的每一个成员都向着目标努力,形成同一方向的合力,最终达到预期效果。工程风险管理也如此。通常,工程项目目标包括投资、进度、质量和安全目标。在工程项目中,诸多风险因素都影响上述四项目

标的实现,所以工程风险管理的目标应与工程项目管理的目标一致。 2·3 工程风险管理的程序

整个风险管理的过程是一个动态的过程,也是一个循环的系统。其基本过程分为工程风险管理计划的制定、计划的实施以及计划的调整与控制三大阶段。在我们明确了工程风险管理的目标之后,接下来就是制定工程风险管理计划。工程风险管理计划是风险管理组织进行风险管理的重要工具,是全部风险管理过程的基础环节。其主要内容包括设置工程风险管理组织、工程风险辨识、工程风险评价、工程风险处置方案的安排。接下来要做的工作就是贯彻和落实计划。在工程风险管理计划的落实过程中,管理人员应该做好指导、监督、检查和信息反馈或决策等工作。向施工人员、技术人员和现场管理人员介绍风险管理计划的思想和内容并且帮助他们明确自己在风险管理中的职责和具体的风险管理办法。动态风险管理的思想要求风险管理者根据风险环境的变化不断地调整风险管理策略。若风险管理计划不适应实际工程风险管理要求,应立即调整计划。工程风险管理的计划调整主要涉及两个环节:一是风险管理组织的调整,增减或调整施工现场的工程风险管理人员;二是补充或修正风险分析,调整工程风险处置对策。

3.我国建筑工程风险管理制度体系建设的现状

我国在工程建设风险管理制度体系建设方面还处于初级阶段。1979 年为适应经济改革和市场发展的需要, 中国人民保险公司拟定了建筑工程一切险和安装工程一切险的条款和保单。同年 8 月, 中国人民银行、国家计委、建委、财政部、外贸部和国家外汇管理总局颁布了关于办理引进成套设备补偿贸易等财产保险的联合通知, 规定国内基建单位应将引进的建设项目的保险费列入投资概算, 向建设单位强制征收建筑工程一切险和安装工程一切险。随后担保法、保险法、建筑法、合同法、招投标法、建筑工程质量管理条例等法律法规相继颁 布。近期建设部在北京、上海、深圳等城市试点推行工程设计责任保险和建筑工程质量保修险等险种, 为我国建筑工程风险管理制度的完善增添了新的内容, 同时也说明我国工程风险管理制度体系正在加快建立和完善当中。尽管如此, 我国在建立、推行和完善工程建设风险管理制度体系方面还存在诸多问题, 有待于进一步研究和探讨。

4.我国在工程风险管理制度体系的建立、推行和完善方面存在的主要问题

由于我国的发展历史和特殊的社会制度, 在工程风险管理制度体系的建立、完善 和推行方面还存在诸多问题, 这些问题集中表现在如下几个方面:

4·1 缺乏强有力的法律保障

虽然我国已出台 《保险法》、《担保法》等法律法规, 但缺乏与之配套的法律法规和强有力的监督机制, 缺乏针对建筑工程风险管理的具体规定。同时与工程风险管理相关的法律法规建设方面也比较滞后,无法做到对市场起到真正的、比较严格的规范作用。例如现阶段工程建设领域存在着无序竞争、职业道德缺失、监管不力等问题, 使工程建设中滋生了诸多不健康的因素, 增加了工程建设的风险。近十几年来,国家虽然相继颁布了许多种相关法律法规, 但作为一部比较完善的法律体系应该是由法律、法规及相应的实施细则所组成,而且要随市

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场经济的发展或新问题的产生而不断修改和完善, 使其更能发挥规范市场的作用。显然我国在有关建筑工程风险管理的法律、法规建设方面已无法满足市场的需要。一部法律制定以后不管是否有缺陷, 多年也难以修改和完善, 同时各种法律法规之间也有诸多说法不一之处。例如,《建筑法》于 1997 年 11 月颁布实行, 10 年过去了, 虽对规范建筑行业参与各方的行

为起到一定的规范和约束作用, 但市场运行中的违法行为或不规范的行为层出不穷。这说明不但《建筑法》本身需要不断完善, 而且在相应的法规及细则方面也有不断健全和完善的过程。只有这样一部完整的法律体系才会起到真正规范市场的作用。目前有些法律根本就没有相应的法规或细则或者没有切实可行的法规或细则( 如《合同法》、《招投标法》等) 。在制定条款方面也明显显现出缺乏相关专业的专家参与, 条款之间存在约定不明甚至相互矛盾 等问题, 由此其对市场的指导和规范的作用就可想而知, 这也是在实际工程纠纷中官司不断且难打、法官难判的重要原因之一。

4.2 工程建设单位参与风险管理的意识不强

工程建设领域的各利益主体的风险意识不强或存在侥幸心理也是重要原因之一。有些人认为进行工程风险管理只会加大工程建设成本, 没有多大利益, 在工程投资建设中即使有风险也应该由政府或建设中的其他参与各方共同承担, 与自己关系不大, 参与者有风险管理意识也仅仅从自身角度考虑等, 所以对工程风险管理制度体系的建立、推行和完善没有足够的热情或重视。改革开放以后, 由于诸多无规则的市场竞争等因素使得有些参与工程建设的各主体道德缺失, 加上建筑行业及相关行业之间又缺少自律和监督机制, 无形中增加了工程建设中的道德风险。同时参与各方仅仅从自身利益出发, 为降低投资和建设成本人为地抵制风险制度及相关法律法规的建立和完善。

4.3工程风险管理的费用难以落实

国家政府主管部门和行业内对工程风险管理费用如何开支, 如何计算等也没有明确的规定和具体的说法 ( 除建筑工程一切险和安装工程一切险外) 。行业内各利益主体也难以自觉遵守执行, 客观上造成了既无投保资金的来源, 也无投保和担保的内外界压力, 增加了工程风险管理制度体系建立和完善的难度。

4.4 保险公司和担保公司缺乏对开拓相关业务的热情和能力

由于工程建设专业性很强, 而且工程建设的种类诸多, 保险公司及相关的担保公司对工程建设中的风险无法予以比较准确的预测和度量, 对未来是否有赢利无法作到心中有底, 对工程建设中的风险如何认定、分担等也难以把握。所以对工程风险管理中的工程保险或担保不敢轻易涉足。

4.5缺乏工程风险管理的中介咨询服务机构和专业人士的参与

工程风险的识别、分析、评价、预测、认定及控制需要中介公司中的专业人士及相关专家参与, 没有他们参与, 风险管理无从谈起。但国家和政府及行业内部没有明确的相关政策或规定, 以鼓励设立工程风险管理的中介咨询服务公司, 吸引工程建设领域中有经验和能力的专家参与。

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