内容发布更新时间 : 2024/5/19 1:34:14星期一 下面是文章的全部内容请认真阅读。

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A.必须专业胜任、勤勉尽职 B.经过严格的专业学习和训练 C.不必要达到相关的行业从业资格 D.具备一定的专业知识和技能 E.能尽其所能分析、了解客户 【正确答案】ABDE

【答案解析】本题考查理财服务规范和质量的要求。在理财师资格认证标准4E中，职业道德（Ethics)为其中之一。在理财师职业道德的诸多要求中，其中之一就是理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说理财师应该经过严格的专业学习和训练，达到相关的行业从业资格、具备一定的专业知识和技能，并且在工作中尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标；在此基础之上提供专业投资理财建议、推荐合适的产品。参见教材P168。

32.根据马斯洛的需求层次理论，客户的理财目标相应分为（ ）。 A.经济目标 B.政治目标 C.社会目标 D.文化目标 E.人生价值目标 【正确答案】AE

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【答案解析】本题考查客户的理财目标。准确地说客户的理财目标相应分为经济目标（也即我们常说的买房、买车、教育、养老等具体理财目标）和人生价值目标（即精神追求）。参见教材P172。

33.按照交际风格分类，猫头鹰型的优点有（ ）。 A.彬彬有礼 B.注重精确 C.讲求完美 D.殷勤随和 E.乐于助人 【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查不同的客户分类方法。猫头鹰型，优点：彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美；缺点：自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢。参见教材P175。

34.使用调查问卷工具的优点有（ ）。 A.简便易行 B.有的放矢 C.容易量化 D.有针对性 E.客户接受度高 【正确答案】ABCDE

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【答案解析】本题考查问卷调查。调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。参见教材P181。

35.货币时间价值的影响因素有（ ）。 A.时间 B.收益率 C.通货膨胀率 D.资金规模 E.单利与复利 【正确答案】ABCE

【答案解析】本题考查货币时间价值概念与影响因素。货币时间价值的影响因素有：时间；收益率或通货膨胀率；单利与复利。参见教材P187。

36.下列各项中，可视为永续年金的有（ ）。 A.优先股的股利 B.普通股的股利 C.10期国债的利息

D.未规定偿还期限的债券的利息 E.股指期货的收益 【正确答案】AD

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【答案解析】本题考查规则现金流的计算。如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。参见教材P194。

37.客户信息分为定量信息和定性信息。其中，定量信息包括的内容有（ ）。 A.家庭各类资产额度 B.家庭各类负债额度 C.家庭各类收入额度 D.家庭各类支出额度 E.家庭储蓄额度 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查定量信息包括的内容。定量信息包括了以下几个主要方面的信息：

（1）家庭各类资产额度； （2）家庭各类负债额度； （3）家庭各类收入额度； （4）家庭各类支出额度； （5）家庭储蓄额度。 参见教材P229。

38.有教科书把客户的理财目标内容概括为（ ）。 A.财富积累 B.财富保障

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C.财富增值 D.财富分配 E.财富创造 【正确答案】ABCD

【答案解析】本题考查客户理财目标的分类。有教科书把客户的理财目标内容概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。参见教材P231。

39.理财规划方案一般包含以下基本规划（ ）。 A.家庭收支、债务规划 B.退休养老规划 C.投资规划 D.风险管理规划 E.教育规划

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查理财规划方案包括的基本规划。除了一些特别规划的项目外，理财规划方案一般包含以下基本规划： （1）家庭收支、债务规划； （2）风险管理规划； （3）退休养老规划； （4）教育规划； （5）投资规划； （6）税务筹划；